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都心の子どもの教育と将来について考えるブログです。


我が家の学資保険、ジュニアNISA、NISA、イデコの現状まとめ

全然開設手続きが進んでいない。産後フラフラ状態で手続きをやり、もうちょっと余裕ができたらやろう…と思い一か月…どこまで手続きをすすめたかまったく覚えていない…。

訳が分からなくなりSBI証券に確認した。

そしたら、申し込み書類請求をしただけで書類を返送していなかったことが判明。

しかも10月以降の申し込みは平成30年度からのNISA口座開設になるとのこと…。

 

ジュニアNISA

  • 長男の口座開設書類申請中
  • 次男はまだ何の金融講座も持っていない。

NISA

  • 夫の分はすでに開設済み。いくらか使用している様子。
  • 私の分は口座開設書類申請中

イデコ

  • 夫は現状のキャッシュフローが未定のため年度末になってから考えるとのこと。
  • 小規模企業共済に年払いで掛け金を払っているので、イデコと併用すると、収入減になった時に現金がなくなりすぎて危険とのこと。
  • イデコも小規模企業共済も掛け金の金額の変更が面倒で、うちのようなキャッシュフローの不安定な家はMAX額かけると危険…。
  • 私の分は、職場復帰したときに始める予定。

学資保険

  • 長男の分。満期200万円もらえる予定。
  • ソニーのあれです。当時たまひよなど雑誌に載りまくってたソニーの学資保険。加入しようとするとライフプランナーが来て生命保険を勧めてくる、あれ。
  • うちもまんまと学資保険に入るつもりが気が付いたら生命保険に入っていた。
  • 次男の分。月2万定額貯金に突っ込んでいるだけ。本当ははやくジュニアニーサに移動したい。